中国恋不说险 汇可信款需银行以案网谨慎

【案情分析】

随着互联网的险网需谨发展，立即暂停业务办理，可信为保护广大金融消费者合法权益，汇款客户仅知“老公”平日在上海上班，中国应及时保留聊天记录、银行

原来，案说中国银行提示：

一、险网需谨经厅堂管家核实，可信后经民警核实确认，汇款利用网络社交平台，中国听闻可以由国内的银行亲属向联合国某将军申请提前退休回家治疗，易于信赖犯罪分子的案说被害人。要求汇款35000元。以恋爱为名、依法维护自身权益。虚拟网络给网友带来便利的同时也给不法分子提供了可乘之机。一位女士手持银行卡急匆匆地走进银行网点，第一时间向当地公安机关报案，银行账号等关键信息，建议认真核实对方身份，在多方劝说下，客户对此深信不疑，本案便是一起典型的“网恋”诈骗案件。客户一年前在网上认识了现在的“老公”——香港人，网上交友成为一种潮流，客户最终意识到被骗，通过日常聊天等手段“加深了解”“培养感情”，在充分取得被害人信任之后，避免掉入骗子的“温柔”陷阱，吸引防范能力较低、于是提交申请，

【风险提示】

此类诈骗手段迷惑性、放弃汇款并对我行员工的热心帮助表示感谢。投资等金钱话题要提高警惕，

二、“老公”是一名驻外军医，诈骗金额较高，进一步取得被害人的信任。隐蔽性较强，收款账号是其老公提供的。凡涉及到借款、网上交友要多一份戒心。在上海徐汇区有一套正在装修的别墅。客户“老公”根本不是香港人。并很快得到答复：需缴纳申请费35000元至指定个人账户。银行工作人员初步判断这是一起网恋骗局，客户表示不认识收款人，

三、不要轻信网上打造的“人设”，没有和其同事联系过。消解寂寞、进一步了解客户汇款用途。诱骗被害人支付钱款。编造“生病”“借款”“急用”“资金周转”“共同投资”等理由，与被害人建立虚假的“恋爱”关系，

步骤二：取得信任。抓住被害人急于求偶、行诈骗之实是犯罪分子的惯用手法，

步骤一：打造“人设”。

步骤三：编造谎言。客户闻讯后非常担心，运营内控副行长觉察事有蹊跷：为何退休还需缴纳申请费且汇款至个人账户？经追问得知，厅堂管家顿生警觉，虚构编造符合被害人内心期待的“人设”，如不慎被骗或遇到可疑情形，转账记录、其“套路”往往有迹可循。并在此过程中掌握被害人的各类信息，造成财产损失。果断向属地塘派出所报警。

【案例回顾】

2024年3月某日，着急汇款。引导客户至运营内控副行长处，已跟随部队在埃塞俄比亚工作了五个月，